DOCTOR HORACIO ULISES BARRIOS SOLANO

Premio Nacional de Ciencia “JOSÉ CECILIO DEL VALLE

7 de febrero de 2022

Derivado de haber sido el primer Sub Director de la Oficina de Bienes Incautados (OABI) otrora dependencia técnica del Ministerio Público despertó en mi la pregunta: ¿Cuál sería la incidencia del lavado de activos en las cooperativas por sus ostensibles deficiencias en el control interno? aseveración que hago con conocimiento de causa por haber llegado por ascensos a ocupar el cargo de Auditor General Externo del Organismo Rector del Sistema Cooperativo Hondureño y por conocer las bondades de este Sistema Económico que reúne la de los dos conocidos tradicionalmente, sin embargo, como son sistemas no tienen vida y somos las personas las que los utilizamos y hacemos dinámicos, pero por tener la convicción (desde 1973) que el [1]Cooperativismo puede sacar de la pobreza a [2]Honduras como han salido de ese flagelo países tales como: [3]Israel, [4]Brasil, [5]Canadá, [6]Países Bajos y muchos más.

El escribe conociendo la vulnerabilidad de las cooperativas al respecto y la astucia de los lavadores dictamos vía Zoom gratuitamente el 14 de noviembre de 2020 la capacitación infra anunciada a 70 Cooperativas de Ahorro y Crédito, sin embargo, el orden de cosas tirado al traste el 28 de noviembre de 2021 no dijo ni pío, no obstante, tengo la certidumbre que el Gobierno de doña Xiomara sí tomará cartas en el asunto.

[7]“Un estudio de [8]Chainalysis se publica al mismo momento en que el valor anual total del lavado a través de la criptomoneda aumentó un 30% en 2021. Los ciberdelincuentes lavaron alrededor de US$ 8.600 millones en criptomonedas en 2021, dice Chainalysis. Los protocolos financieros descentralizados están desempeñando un papel cada vez mayor en el lavado de dinero, y el valor total de las criptomonedas lavadas aumentó en un 30 % en 2021, según la compañía de análisis de [9]blockchain Chainalysis.

Los ciberdelincuentes lavaron alrededor de US$ 8.600 millones en criptomonedas en 2021, señala Chainalysis en una publicación parcial de su informe de delitos de criptomonedas de 2022, cuya versión completa ya fue publicada en este mes. Chainalysis determinó la cifra mediante el seguimiento de las criptomonedas enviadas desde direcciones ilícitas a direcciones alojadas en servicios de criptomonedas, como intercambios centralizados e intercambios entre pares. Según el informe, se han lavado más de US$ 33.000 millones en criptomonedas desde 2017.

Los protocolos DeFi, un término general para los servicios financieros ofrecidos en cadenas de bloques públicas, recibieron US$ 900 millones de direcciones ilícitas en 2021, un aumento del 1964 % con respecto a 2020, según el informe. Muchos llaman a las finanzas descentralizadas, o DeFi una zona caótica para las finanzas. Esta industria de rápido crecimiento tiene como objetivo proporcionar servicios bancarios automatizados de criptomonedas para todos, sin intermediarios. Pero DeFi aún se encuentra en sus primeras etapas, lo que significa que existen riesgos.

DeFi se ha vuelto popular para lavar fondos robados, particularmente obtenidos a través de ataques de piratería, en comparación con fondos de otros tipos de delitos como estafas y [10]ransomware, según el informe, señala que las direcciones asociadas con el robo enviaron poco menos de la mitad de sus fondos robados a las plataformas DeFi, o más de US$ 750 millones en criptomonedas. “Esto demuestra que las plataformas DeFi deben considerar soluciones de cumplimiento para evitar que se abuse de su plataforma para actividades ilícitas”, dijo Kimberly Grauer, jefa de investigación de Chainalysis en una entrevista publicada por el periódico the Wall Street Journal.

Los inversionistas que buscan respaldar la criptomoneda deben realizar procesos de debida diligencia y buscar señales de alerta que puedan indicar un posible fraude, como dónde está registrada una empresa y las identidades de sus fundadores, dijo. “Realmente estamos en un período en el que hay tanto crecimiento, tantos clientes nuevos, tantos negocios nuevos en DeFi que es difícil saber cuáles son vulnerables y en cuáles vale la pena invertir”, dijo. “Pero al mismo tiempo, los usuarios tienen miedo a perderse algo. Por lo tanto, están dispuestos a renunciar a algunos de los controles de seguridad típicos a favor de invertir en nuevas plataformas que puedan ofrecer un alto rendimiento”. El informe dice que el lavado de dinero representó un pequeño porcentaje del volumen total de transacciones de criptomonedas, alrededor del 0,05 %, ya que las actividades de criptomonedas legítimas e ilícitas crecieron en 2021. El volumen de transacciones de criptomonedas aumentó un 567 % a US$ 15,8 billones el año pasado desde 2020, según Chainalysis.

El informe de Chainalysis también señala que el lavado de dinero sigue siendo un problema para otros tipos de transferencias de dinero. Por ejemplo, el informe cita una estimación de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito de que cada año se lava entre US$ 800 mil millones y US$ 2 billones en moneda fiduciaria, dinero emitido por los gobiernos, lo que representa hasta el 5% del producto interno bruto mundial.

La actividad de lavado de dinero dentro de los activos digitales también se concentra en gran medida entre unos pocos servicios criptográficos, según el informe, que señala que alrededor del 58 % de todos los fondos enviados desde direcciones ilícitas se trasladaron a cinco servicios en 2021, en comparación con el 54 % en 2020.

“Encontramos que el ecosistema de lavado de dinero en criptografía es relativamente pequeño”, señala Grauer en el artículo de WSJ. “Y esta es una buena noticia para las fuerzas del orden, ya que pueden usar datos para identificar a los lavadores de dinero más atroces y priorizar dónde concentrar sus recursos”. El informe muestra que el aspecto técnico de blockchain puede ayudar a identificar e investigar actividades ilícitas que no serían posibles con otras clases de activos, agregó Grauer”.


[1] Ver artículo del 7 de Agosto de 2012 publicado en el Periódico Digital  HRI DIGITAL

[2] Ver artículo del 12 de noviembre de 2017 “Excusión u Olvido” publicado en el diario La Tribuna

[3] Cooperativa de transporte Egged, los Kibutzim y Moshavim

[4] SICOOB

[5] Grupo Desjardins

[6] Léase la historia de Rabobank

[7] Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros

[8] Chainalysis es una empresa de análisis de blockchain para salvaguardar las transacciones de criptomedas que trabaja en Argentina así lo declara Magdieda Rivas Gerente actual. (Apuntes del columnista)

[9] Blockchain es un conjunto de tecnologías que permiten llevar un registro seguro, descentralizado, sincronizado, y distribuido de las operaciones digitales, sin intermediación de terceros. (Apuntes del columnista)

[10] Es un secuestro de datos y programa dañino que restringe el acceso a determinada partes o archive del sistema operativo infectado pide rescate a cambio de quitar la restricción de mérito. (Apuntes del columnista).

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