PRIMERA PARTE

Doctor HORACIO ULISES BARRIOS SOLANO, Premio Nacional de Ciencia “JOSÉ CECILIO DEL VALLE”

El gobierno de Biden emitió hace unos días una orden ejecutiva largamente esperada que traza el curso de la supervisión del valor virtual, los enfoques regulatorios y la implementación en Estados Unidos. Una iniciativa fundamental con una gran cantidad de ataduras a la lucha global contra el crimen financiero en los mundos fiduciario y digital.

La orden ejecutiva sobre “Garantizar el Desarrollo Responsable de los Activos Digitales” (Ensuring Responsible Development of Digital Assets) también une más estrechamente a más de una docena de agencias gubernamentales en un enfoque histórico de “todo el gobierno” para fiscalizar y analizar el mundo de las criptomonedas, para bien o para mal. Al mismo tiempo, la orden es de lectura obligatoria para los profesionales de cumplimiento de delitos financieros.

¿Por qué?: Destaca estrategias clave en el ámbito del valor virtual para luchar contra las finanzas ilícitas, proteger a las personas de las estafas de valores y otros fraudes cibernéticos y el incumplimiento de sanciones: los objetivos de todo el país recaen directamente sobre los hombros de los profesionales en los equipos [1]ALD/CFT.

El tema de las sanciones globales y las posibles vías de evasión se han disparado después de la invasión rusa de Ucrania, con el presidente, los funcionarios de la administración y los miembros del Congreso han expresado su preocupación de que los delincuentes utilicen criptografía para ayudar a las personas y empresas rusas designadas a evadir las restricciones.

Si bien se mencionó brevemente en la orden en sí, se detallaron más preocupaciones y expectativas ALD/CFT en una llamada de fondo con tres altos funcionarios del gobierno de Biden.

“La insuficiencia de la implementación internacional de redes y marcos contra el lavado de dinero para activos digitales es la mayor vulnerabilidad de estos ecosistemas que los delincuentes están explotando actualmente”, dijo el funcionario. La mayoría de los sistemas de activos digitales actuales “no fueron diseñados teniendo en cuenta controles críticos como identidad, detección de sanciones y revocabilidad de transacciones ilícitas”, afirmó la persona. Similar a los esfuerzos de EE. UU. para asegurar el desarrollo de software bajo una previa orden ejecutiva cibernética emitida en mayo de 2021, que pide una mayor colaboración del sector público y privado para contrarrestar un flagelo cibernético en aumento, esta orden ejecutiva es una “señal para la industria sobre la necesidad de construir protecciones críticas necesarias para los sistemas financieros para que podamos aprovechar estas tecnologías innovadoras para nuestro beneficio”.

La EO (orden executiva) requiere que las agencias trabajen para “coordinarse en temas de finanzas ilícitas, para garantizar que todo el gobierno de EE.UU. esté trabajando en conjunto contra las amenazas a la seguridad nacional que involucran criptografía, y también trabajando internacionalmente para combatir esas amenazas”, dijo David Carlisle, Director de Política y Asuntos Regulatorios en la compañía de análisis de blockchain Elliptic en una publicación en las redes sociales.

“Esta no es una sorpresa en el contexto de las preocupaciones sobre la evasión de las sanciones de Rusia”, dijo, y agregó que los bancos tradicionales deberían esperar un incremento en el escrutinio regulatorio y la aplicación de las prácticas de sanciones ALD/CFT”. Paralelamente, los piratas informáticos y los estafadores cibernéticos han cometido importantes violaciones de datos y ataques de [2]ransomware, que por lo general requieren el aspecto criptográfico para el pago.Pero las autoridades han tenido algunos éxitos recientes. El mes pasado, las agencias de aplicación de la ley de EE.UU. incautaron US$ 3.600 millones en bitcoins, su mayor incautación de criptomonedas hasta la fecha, vinculada al ataque en 2016 de [3]Bitfinex.

En total, la orden agrega más contexto, profundidad y textura al mundo digital intangible en las áreas de protección al consumidor, estabilidad financiera, actividad ilícita, competitividad de EE. UU., inclusión financiera e innovación responsable. La orden también tiene directivas claras de que si esta ráfaga de informes solicitados—de entre tres meses y hasta nueve meses—encuentra vulnerabilidades evidentes, aparecerán regulaciones más estrictas. Es decir, hasta que los fondos digitales que transitan por EE.UU. sean seguros, estables y no comprometan la seguridad nacional. La orden también exige investigaciones, análisis y evaluaciones de riesgo de delitos financieros “urgente”» para la creación de un dólar digital, también llamado “moneda estable” o moneda digital del banco central (CBDC, por sus siglas en inglés), esencialmente una versión virtual de la principal moneda de reserva del mundo, con la salvedad de “si se considera que hacerlo es de interés nacional”.

Leer entre líneas: valores democráticos = escarbar en China y la carrera hacia CBDC: En general, si bien la orden ejecutiva tiene una amplia selección de objetivos a corto y largo plazo, encontrar y llenar brechas regulatorias criptográficas nacionales e internacionales y estimular mayores asociaciones globales para rastrear fondos en el mundo real y virtual, se necesita leer un poco entre líneas. para ver qué otros objetivos geopolíticos están en juego.

Por ejemplo, cuando la orden menciona un dólar digital que promueve “valores democráticos” y la “capacidad de apuntalar los derechos humanos” y también “escudo contra la vigilancia arbitraria o ilegal”, hay un mensaje no tan oculto. Cualquier CBDC de EE. UU. también actuaría como un contrapeso necesario para el enorme yuan digital de China, que se lanzó oficialmente como piloto en enero y, en poco tiempo, ha atraído a cientos de millones de usuarios, según informes de los medios.

En [4]tándem, mientras que la orden habla de manera altruista de estimular una mayor inclusión financiera para las personas no bancarizadas y su bancarizadas, señalando que las tarifas por pagos, liquidaciones y remesas internacionales pueden hacer que los canales bancarios formales queden fuera del alcance de ciertas partes del mundo, también hay un beneficio para Investigadores estadounidenses y agencias asociadas.


[1] Conferencia de Capacitación Anti Lavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo

[2] Un ransomware o ‘secuestro de datos’ en español, es un tipo de programa dañino que restringe el acceso a determinadas partes o archivos del sistema operativo infectado y pide un rescate a cambio de quitar esta restricción. Wikipedia

[3] Bitfinex es un intercambio de criptomonedas propiedad y operado por iFinex Inc registrado en las Islas Vírgenes Británicas. El dinero de sus clientes ha sido robado o perdido en varios incidentes y no han podido asegurar las relaciones bancarias normales. Wikipedia (Inglés)

[4] Los estafadores crean perfiles falsos en Tándem usando fotografías que no son suyas. Contactan a otros miembros, tratan de crear relaciones, brindan información falsa acerca de su vida y eventualmente solicitan dinero.


[1]Fuente: Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros  ACFCS – 03/15/2022 Por Brian Monroe

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