EL ESCÁNDALO DE LAVADO DE DINERO DE DANSKE BANK ASUSTA A LOS INVERSORES - Diario En Alta Voz – noticias de Honduras, últimas noticias de Honduras

EL ESCÁNDALO DE LAVADO DE DINERO DE DANSKE BANK ASUSTA A LOS INVERSORES

DOCTOR HORACIO ULISES BARRIOS SOLANO

Premio Nacional de Ciencia “JOSÉ CECILIO DEL VALLE”

El banco más grande de Dinamarca podría haber permitido que su “eficiente maquinaria” lo cegara ante años de señales de advertencia de que algo estaba muy mal, según el director del ente regulador de las finanzas del país. En Danske Bank A/S, “la cultura era resolver los problemas en un nivel más bajo en lugar de elevarlos a las personas de niveles superiores”, dijo JESPER BERG, director general de la [1]Autoridad de Supervisión Financiera de Copenhague. Berg, cuyo organismo acaba de publicar un cáustico informe después de pasar más de medio año investigando los detalles de infracciones a las medidas contra el lavado de dinero en la sucursal Estonia del Danske, dijo que las pruebas que vio apuntaban a un entorno en el cual a los empleados los incomodaba llevarles malas noticias a sus superiores. “Obviamente eso revela un problema en lo que hace a cultura: muestra que hay una maquinaria muy eficiente para la ejecución se abordan los problemas- pero no se los comunica a los niveles más altos”, dijo Berg. Sin embargo el máximo responsable de Danske, THOMAS BORGEN, se ha disculpado por no impedir que el banco se convirtiera en un lavadero de presuntos delincuentes aunque el gobierno danés calificó el papel de Danske en el escándalo de “imperdonable”. El banco central dice que el caso ha puesto en peligro la reputación de todo el país y todavía el ente regulador no ha llegado a tomar medidas contra los actuales ejecutivos de Danske pero dijo que eso podría cambiar si surgieran nuevas pruebas. El daño reputacional comenzó a partir de las informaciones presentadas por el diario danés Berlingske, que detalló durante meses las investigaciones relacionadas al presunto lavado de dinero llevado a cabo en la filial estonia del Danske Bank, la cual, debido a sus débiles controles, permitió el blanqueo de dinero y por eso [2]Las acciones de DANKSE BANK, el mayor banco de Dinamarca, cayeron en torno al 3% en la Bolsa de Copenhague después de que el diario local Berlingske informara de una investigación por la que la entidad habría lavado 8.300 millones de dólares a través de su filial en Estonia, más del doble de lo que las primeras informaciones apuntaban. El ministro de Economía del país, RASMUS JARLOV, señaló que lo que parecía un caso grave está yendo a peor por lo que apuntó que la investigación interna del banco no es suficiente, según recoge Financial Times. “Los titulares son claramente negativos para el sentimiento inversor de DANSKE, con el problema arrastrando el rendimiento de las acciones durante el año pasado”, asegura ADAM BARRASS, analista de BERENBERG, quien señaló que ha tenido un peor desempeño que el índice bancario europeo. Las acusaciones sobre lavado de dinero que rodean a Dankse viene de hace meses. De hecho, el pasado mes de abril, LARS MORCH, miembro del consejo ejecutivo de Danske Bank y responsable de banca de negocios de la entidad desde 2012, incluyendo el área de banca internacional y las operaciones del banco danés en los países bálticos, dimitió de su cargo por este motivo, según informó en su momento Europa Press. El banco abrió una investigación al respecto después de que el citado diario danés desvelara que la laxitud de los controles en su filial estonia habría permitido entre 2007 y 2015 el blanqueo de capitales procedentes de países como Rusia, Moldavia o Azerbaiyán. Ya en 2013 Berlingske aseguraba en una información de que el banco había cerrado 20 cuentas de clientes rusos después de que un informante le advirtiera de posibles ilegalidades en su filial estonia”.

En la presentación de sus cuentas del segundo trimestre, DANSKE BANK ha cifrado en un máximo de 1.500 millones de coronas danesas (201 millones de euros) los ingresos que la filial estonia generó entre 2007 y 2015 a través de transacciones efectuadas por no residentes en el país. Sobre esta cuestión, el banco anunció que las conclusiones de la investigación serán presentadas el próximo mes de septiembre. “Está claro que no hemos cumplido con nuestros estándares o las expectativas de la sociedad en general en lo que se refería a prevenir que nuestra filial estonia fuera usada para actividades potencialmente ilícitas”, ha señalado el consejero delegado de la entidad, THOMAS BORGEN, en declaraciones recogidas por “Financial Times”. “Es algo que lamentamos profundamente y de lo que no deberíamos beneficiarnos financieramente de ninguna manera”, ha añadido. El pasado mes de abril, el banco danés anunció la dimisión de LARS MORCH, hasta entonces miembro del consejo ejecutivo de DANSKE BANK y responsable de banca de negocios de la entidad desde 2012, incluyendo el área de banca internacional y las operaciones en los países bálticos. El diario danés “Berlingske” reveló que la laxitud de los controles en la filial Estonia de DANSKE BANK habría permitido entre 2007 y 2015 el blanqueo de capitales procedentes de países como Rusia, Moldavia o Azerbaiyán.

[3]ENFRÍA PREVISIONES ANUALES.

DANSKE BANK obtuvo un beneficio neto de 9.104 millones de coronas danesas (1.221 millones de euros) en el primer semestre del año, lo que supone un descenso del 11,8% respecto de su resultado en el mismo periodo del ejercicio anterior, según informó la entidad, señalando que espera que sus ganancias en 2018 se situarán en la parte baja de un rango de entre 18.000 y 20.000 millones de coronas (2.414 y 2.682 millones de euros). La cifra de negocio del mayor prestamista danés entre abril y junio alcanzó los 10.881 millones de coronas (1.459 millones de euros), un 7,3% menos que un año antes, después de elevar un 1,6% sus ingresos por intereses netos, hasta 5.878 millones de coronas (788 millones de euros). Sin embargo, los ingresos por comisiones de la entidad cayeron un 0,8% en el segundo trimestre, hasta 3.786 millones de coronas (508 millones de euros), mientras que los ingresos del negocio de intermediación cayeron un 35%, hasta 1.066 millones de coronas (143 millones de euros). De este modo, en los seis primeros meses de 2018 la entidad obtuvo un beneficio neto de 9.104 millones de coronas (1.221 millones de euros), un 11,8% menos. La cifra de negocio de DANSKE BANK retrocedió un 8,4% de enero a junio, hasta 22.334 millones de coronas (2.996 millones de euros). De cara al conjunto del ejercicio, el banco confía en que sus ingresos por intereses sean mayores que en 2017, aunque también asumirá gastos más elevados, por lo que prevé que su beneficio neto oscilará entre los 18.000 y 20.000 millones de coronas, advirtiendo de que “en función de los ingresos por intermediación del primer semestre actualmente se espera que el beneficio neto se sitúe en la parte baja de la horquilla”. Las acciones de DANSKE BANK caían un 9,12% a punto de llegarse al cierre de sesión en la Bolsa de Copenhague, después de que en las primeras horas de negociación los títulos de entidad llegasen a bajar un 11,17% de su valor en las primeras horas de negociación.

DESAFÍO PARA REGULADORES: Los mismos reguladores y los auditores externos deben estar atentos durante las inspecciones de que el internamente no haya complicidad interna o negligencia en la adopción de los programas de cumplimiento. Sin embargo, es una tarea muy complicada, ya que tal como lo explica la misma DFSA, para poder detectar este tipo de presiones internas sería necesario “acceder a las comunicaciones internas relevantes entre la alta dirección y los miembros del Consejo de Administración de una empresa regulada”, lo cual poco se hace durante las inspecciones, ni siquiera durante las evaluaciones periódicas de riesgos.

CONCLUSIÓN: desde el siglo XV             se viene escuchando el siguiente refrán “Cuando veas las barbas de tu vecino arder, pon las tuyas en remojo”, y el mensaje que dejo a las autoridades hondureñas que tutelan el sistema bancario nacional  es que debemos aprender de los males que sufren los demás para no caer en los mismos errores y sufrir idénticas consecuencias…El que tenga oídos que oiga.

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